EXCLUSIV – Marinel Burduja

În opinia sa, o funcţionare a unei asemenea caracatiţe bancare ar însemna că “trăim într-o lume total nebună”.

Marinel Burduja afirmă că îşi doreşte ca instituţiile statului să poată dovedi cu probe funcţionarea acestei reţele acuzate de fraudă bancară, cu atât mai mult cu cât, susţine el, filtrele de protecţie din interiorul fiecărei bănci ar fi trebuit să elimine aceste riscuri.

“După experienţa mea de aproape 30 de ani în sistemul bancar nu pot pricepe cum ar fi putut funcţiona un asemenea sistem atât de extins şi cu relaţii atât de diversificate care să realizeze acţiunile de fraudare bancară. În interiorul fiecărei bănci existe nenumărate filtre de control. În extrem de puţine situaţii deciziile sunt luate unilateral. De obicei trec prin comisii. Este nevoie de aprobări de la analişti de risc, de la evaluatori, jurişti etc. Mie mi se pare imposibil ca Alexandru Cercel să dea genul de aprobări necesare în contextul în care gestiona activitatea Polului Pieţe Financiare. Eu îmi doresc un probatoriu corect şi profesionalism de la cei care anchetează aceste presupuse fraude bancare. Stenogramele interceptărilor telefonice nu dovedesc prea multe. Diaconescu (n.r. generalul DIE, Dragoş Diaconescu) era recunoscut pentru stilul familiar în care discuta. Este nevoie de dovezi, de aspecte concrete, de aprobări ilegale de credite, de ceva concret. Mi se pare puţin probabil să existe un asemenea sistem extins în atât de multe bănci. Dacă se va proba că a existat, atunci trăim într-o lume total nebună”, a menţionat Burduja.

Fostul prim-vicepreşedinte executiv al Raiffeisen Bank a opinat că sistemul bancar nu va fi afectat în ansamblul său, cele care vor avea de suferit la capitolul încredere în rândul clienţilor fiind băncile unde se dovedeşte că au existat operaţiuni de fraude bancare.

“Dacă se dovedeşte că acest sistem a funcţionat, atunci o bancă sau alta, în intermediul căreia a proliferat acest gen de activitate de fraudare poate fi afectată. Dar sistemul bancar în ansamblu, mult mai greu, pentru că este de obicei impermeabil la aceste minuni”.

Isărescu: Supravegherea bancară funcţionează

Guvernatorul BNR Mugur Isărescu a încercat să transmită un mesaj liniştitor referitor la scandalul de fraudă bancară care ţine capul de afiş în aceste zile.

Mugur Isărescu a lăsat să se înţeleagă că datele furnizate de DIICOT conţin o amploare exagerată a fenomenului pentru că sunt implicate doar 16 din cele aproximativ 2000 de unităţi bancare ale celor trei bănci.

“Este o eroare cifra de 80%, cât spune DIICOT. Probabil este vorba de 0,8%! Supravegherea bancară îşi face datoria. Supravegherea nu se ocupă de acordarea de credite, ci se asigură că acele credite neperformante sunt provizionate. O funcţie a supravegherii este să se asigure că băncile au unităţi antifraudă şi că ele funcţionează. Şi au! Supravegherea nu dă credite şi nu supraveghează bucată cu bucată fiecare împrumut. Revenim la sistemul mono-bancă dacă visăm aşa ceva şi o să acorde credite numai BNR”, a precizat Mugur Isărescu în cadrul unui briefing de presă după şedinţa CA al BNR.

Conform DIICOT, 80% din băncile din România au legătură cu reţeaua bancherilor aflată în spatele fraudei de 22 milioane euro. Băncile erau total acoperite, singurul care avea de pierdut fiind statul român pentru că băncile cereau despăgubiri prin fondurile de garantare.